PSTax

PSTax

Steuerberatung
für Selbständige

Steuerberatung für
Selbständige

PSTax heißt:

Wichtig: derzeit arbeite ich an den Steuererklärungen 2024. Da meine bestehenden Klienten Vorrang haben, stehen derzeit nur begrenzt Termine zur Auswahl.

Wichtig: derzeit arbeite ich an den Steuererklärungen 2024. Da meine bestehenden Klienten Vorrang haben, stehen derzeit nur begrenzt Termine zur Auswahl.

Bei diesen Themen habe ich bereits über 100 Klienten geholfen:

Steuererklärungen

Einkommensteuer

Umsatzsteuer

Sozialversicherung

Neugründung

Kleinunternehmer

Vermietungen

International

Kapitalvermögen

GmbHs

Bei diesen Themen habe ich bereits über 100 Klienten geholfen:

Steuererklärungen

Einkommensteuer

Umsatzsteuer

Sozialversicherung

Neugründung

Kleinunternehmer

Vermietungen

International

Kapitalvermögen

GmbHs

PSTax Pakete

Meine Philosophie:
Alles drin, nur so macht Steuer Sinn!

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Was ich in über 600 Erstgesprächen gelernt habe...

Wer neu anfängt hat viele Fragen. Mir ist daher wichtig, dass meine Klienten das Gefühl haben, sich jederzeit melden zu können. Deswegen sind in meinen Paketen kurze Nachfragen kostenlos enthalten. Brauche ich ein eigenes Bankkonto? Wann muss ich die SVS/Steuer zahlen? Ist das absetzbar? Für solche Fragen schreiben meine Klienten mir einfach ein kurzes Mail – ohne Angst vor extra Kosten.

Das ist enthalten

Premium

SVS, USt und mehr
2.000 pro Jahr
  • Alles in Pro
  • Quartals UVA/ZM
  • Jederzeit Call buchen

Pro

SVS und USt
900 pro Jahr
  • Alles in Standard
  • UID Registrierung
  • jährliche USt Erklärung

Standard

SVS ohne USt
700 pro Jahr
  • Alles in Starter
  • SVS Optimierung
  • Simpler E-Mail Support
Beliebt

Starter

ohne SVS
500 pro Jahr
  • Einkommensteuer
  • Buchhaltungsvorlage
  • Firstverlängerung

Premium

SVS, USt und mehr
2.200 pro Jahr
  • Alles in Pro
  • Quartals UVA/ZM
  • Jederzeit Call buchen

Pro

SVS und USt
990 pro Jahr
  • Alles in Standard
  • UID Registrierung
  • jährliche USt Erklärung

Standard

SVS ohne USt
770 pro Jahr
  • Alles in Starter
  • SVS Optimierung
  • Simpler E-Mail Support
Beliebt

Starter

ohne SVS
550 pro Jahr
  • Einkommensteuer
  • Buchhaltungsvorlage
  • Firstverlängerung

Einkommensteuer

Premium

Pro

Standard

Starter

Einkommensteuererklärung

Oder Arbeitnehmerveranlagung

Angestellteneinkünfte & Werbungskosten

Übername von Werbungkosten (zB Ausbildung, HomeOffice,...) anhand einer Aufstellung (keine Belege)

Steueroptimierung Familie

Familienbonus, Alleinverdiener, Alleinerzieher, Kindermehrbetrag

Basic Steueroptimierung

Vergleich Einnahmen-Ausgaben Rechnung mit Pauschale, Arbeitsplatzpauschale, Öffi-Ticket

Erweiterte Steueroptimierung

SVS Zahlungen, investitionsbedingter Gewinnfreibetrag, Taggelder, außergewöhnliche Bealstungen (Gesundheitsausgaben) anhand einer Aufstellung (keine Belege) 

Vermietung und Kapitalvermögen

Da ich mich auf Personen mit selbständigen Einkünften spezialisiere, nehme ich in der Regel keine neuen Klienten an, die ausschließlich Mieteinnahmen oder Kapitaleinkünfte haben.

Vermietungen und Kapitaleinkünfte sind komplex, daher verrechne ich diese üblicherweise nach Stundenaufwand. Das ist die fairste Lösung für Klienten und mich. Bitte teilen Sie mir mit, falls Sie solche Einkünfte haben, damit ich Sie zu den Kosten beraten kann.

Das Premium-Paket umfasst 1 vermietete Immobilie sowie bis zu 10 Aktien/ETFs in maximal 2 Depots.

Nur gegen Aufzahlung in den Pro, Standard and Starter Paketen

SVS

Beratung zu Fragen der Sozialversicherung

Dies umfasst grundlegende SVS-bezogene Fragen wie die Zahlungslogik der SVS, Zahlungstermine oder die Erklärung von SVS-Schreiben.

SVS Optimierung am Jahresende

Unerwartete SVS-Nachzahlungen lassen sich vermeiden, wenn am Jahresende freiwillige SVS-Vorauszahlungen geleistet werden. Dadurch wird auch der Steuervorteil maximiert.

Im 4. Quartal helfe ich meinen Klienten diese Zahlungen zu schätzen und so die Steuerlast zu senken.

Vorab-Schätzung der Nachzahlungen

SVS Registrierung

Gerne helfe ich bei der SVS Registrierung. Dabei enthalten ist auch die Registrierung beim Finanzamt sowie (falls nötig) die Beantragung einer UID Nummer. Dieses Service biete ich für eine einmalige Fee in Höhe von € 200 an.

Die Registrierung eines Gewerbes darf ich leider nicht für meine Klienten vornehmen.

€ 200

€ 200

Umsatzsteuer

Beratung und Optimierung der Umsatzsteuer

Beratung zu grundlegenden laufenden Umsatzsteuerfragen (z. B. Wird eine UID benötigt? Muss einem bestimmten Kunden Umsatzsteuer verrechnet werden? Welcher Umsatzsteuercode ist zu verwenden?).

Das Pro-Paket umfasst nicht den EU-OSS-Mechanismus und die dazugehörigen Meldungen, da diese in der Regel sehr zeitaufwendig sind und spezielle Meldeformate erfordern.

Umsatzsteuererklärung (jährlich)

Erstellung und Einreichung der UVA

Die tatsächlichen Kosten für die quartalsweisen Meldungen hängen stark vom Format und der Verlässlichkeit der übermittelten Daten ab. In der Regel liegen sie zwischen 50 € für einfache Meldungen und 200 € für komplexere Fälle.

Eine Eigenmeldung ist ohne Zusatzkosten möglich. Die Buchhaltungsvorlage berechnet ebenfalls die Umsatzsteuer, sodass sie für die Quartalsmeldungen verwendet werden kann.

ab

€ 50/Quartal

Erstellung und Einreichung der ZM

Siehe UVA: Es erfolgt keine doppelte Verrechnung, wenn Umsatzsteuer und ZM (Zusammenfassende Meldung für EU-B2B-Dienstleistungen) gemeinsam eingereicht werden.

Eine Eigenmeldung ist möglich!

ab

€ 50/Quartal

Finanzamt

Übernahme der Steuerlichen Vertretungsvollmacht

Fristverlängerung über den 30.6. hinaus

Die Fristverlängerung ist für selbständige Einkünfte, Kapital- und Mieteinnahmen zulässig. Bei ausschließlich nichtselbständigen Einkünften verlangt das Finanzamt eine Abgabe bis spätestens 30. Juni.

Die maximale Fristverlängerung gilt bis 31. Dezember – somit steht ein volles Jahr zur Verfügung.

Automatische Zahlungserinnerungen inkl. aller Überweisungsdetails

Quartalsweise und jährliche Zahlungserinnerungen für Einkommensteuer- und Umsatzsteuer-(Vor)zahlungen, damit keine Frist versäumt wird.

Zusätzlich werden die Steuerzahldaten (z. B. IBANs, Beträge, Verwendungszwecke) bereitgestellt, sodass keine Zweifel beim Überweisen entstehen.

Laufende Kommunikation mit dem Finanzamt

Grundsätzlich übernehme ich die gesamte Korrespondenz mit dem Finanzamt. Falls das Finanzamt Fragen hat, erfolgt die direkte Kontaktaufnahme mit mir, und ich melde mich nur wenn ich was brauche.

Wichtig: In den FinanzOnline-Einstellungen sollten postalische Benachrichtigungen deaktiviert sein, falls diese manuell aktiviert wurden. Der Erhalt von Briefen ist umständlich und verzögert alles um Wochen!

Beantwortung von Ergänzungsersuchen

Falls das Finanzamt zu einer Steuererklärung weitere Rückfragen hat, werden einfache Ja-/Nein- oder Ein-Satz-Antworten in jedem Paket kostenlos übernommen. 

Stellt das Finanzamt jedoch detaillierte Fragen oder fordert eine Aufstellung sämtlicher Ausgaben, Belege oder Erklärungen zu bestimmten Kosten an, ist dies in der Regel nicht enthalten – außer im Premium-Paket.

Solche Anfragen sind sehr zeitaufwendig, und wenn sie nicht sorgfältig beantwortet werden, führt dies nicht selten dazu, dass mehrere tausend Euro an Ausgaben nicht anerkannt werden.

Limitiert auf einfache Rückfragen in den Pro, Standard and Starter Paketen

Zusammenarbeit

Vorlage für Rechnungen

Dies ist eine einfache Rechnungsvorlage (Excel), die an individuelle Bedürfnisse angepasst werden kann.

Vorlage für Buchhaltung

Mit dieser geteilten Buchhaltungsvorlage lassen sich Einnahmen und Ausgaben erfassen. Sie ist auf Deutsch und Englisch verfügbar und erfordert nur einfache Eingaben wie Datum, Beschreibung, Netto, Steuer und Kategorie.

Da es sich um eine gemeinsam genutzte Google-Tabellenkalkulation handelt, ist eine Live-Zusammenarbeit über Kommentare möglich. Bei Fragen einfach mit @Pascal markieren – die Antwort erfolgt direkt auf die jeweilige Frage.

 

via ausgefüllte Vorlage PSTax Buchhaltung

Das Starter-Paket setzt voraus, dass die Daten in die bereitgestellte Vorlage eingetragen werden.

 

eigene Tabelle in gängiem Format (Excel, Google Sheets, ...)

In höheren Paketen können Excel- oder Tabellendateien im gewünschten Format eingereicht werden. Sie sollten lediglich Einnahmen und Ausgaben in Tabellenform enthalten, damit darauf basierend die Steuererklärung erstellt werden kann.

Datenaustausch: Übermittlung von Belegen (max. 50)

Eine manuelle Belegerfassung biete ich grundsätzlich nicht an, außer im Premium-Paket – dort verarbeite ich bis zu 50 Belege pro Jahr.

Support

kurze Rückfragen per E-Mail

Es ist mir sehr wichtig, dass meine Klienten sich während des Jahres jederzeit an mich wenden. Deshalb verrechne ich kurze Anfragen,  nichts extra.

In 98 % der Fälle berechne ich nie mehr als den Paketpreis. Falls jedoch komplexere Fragen auftreten oder ein es wirklich sehr viele Fragen gibt, bitte ich um die Buchung einer kostenpflichtigen Beratung (0,5 oder 1 Stunde). So kann ich mir die nötige Zeit nehmen, um die Fragen umfassend zu beantworten und wenn nötig zum Thema recherchieren.

Grundsätzlich informiere ich immer vorab, bevor zusätzliche Kosten anfallen – daher gilt: jederzeit gerne melden! Und ich meine das ernst: Steuerfragen bitte nicht an ChatGPT richten, wenn es einen Steuerberater gibt!

persönlicher Link zu Video-Call Buchung jederzeit

Es wird ein persönlicher Link bereitgestellt, um jederzeit kostenlose Beratungstermine mit Verfügbarkeit über das ganze Jahr hinweg zu buchen.

Für Firmen

GmbHs & Kapitalgesellschaften
3.390 pro Jahr
  • laufende Buchhaltung inkl UVAs
  • Jahresabschluss & Steuererklärungen
  • Lohnverrechnung für 1 Mitarbeiter
  • Ideal für: kleine Unternehmen mit wenigen Mitarbeitern, die ihre Buchhaltung outsourcen möchten
Expert

Für Selbständige

mit Umsatzsteuerpflicht
950 pro Jahr
  • Einkommensteuererklärung
  • Umsatzsteuererklärung
  • UVAs: selbst oder durch PSTax
  • Ideal für: Selbständige über der USt-Grenze die Ihre Steuern auslagern und sich aufs Business fokussieren wollen
Advanced

Für Selbständige

ohne Umsatzsteuerpflicht
750 pro Jahr
  • Einkommensteuererklärung
  • vollständige Einnahmen Ausgaben Rechnung oder Pauschalierung
  • SVS Beratung, Vermietung 1. Jahr
  • Ideal für: Selbständige Vollzeit+Teilzeit, die auf Nummer sicher gehen möchten
Basic

Für Angestelle

und "mini" Selbständige
500 pro Jahr
  • sehr einfache Fälle bis zur SV Grenze
  • ANV/Einkommensteuererklärung
  • Vermietungen ab dem 2. Jahr
  • Ideal für: Angestellte, freie Dienstnehmer, und alle mit Zuverdienst unter der SVS Grenze (ca € 6.600)
simple

Steuererklärung

eine Sorge weniger
300 einmalig
  • Einkommen/Umsatzsteuererklärung
  • Berechnung der Steuernachzahlung
  • Einreichung & Bescheidkontrolle
  • Ideal für: Selbständige, die auf Nummer sicher gehen möchten, egal ob Vollzeit oder nebenberuflich tätig
Beliebt

Soforthilfe

bei dringenden Fragen
150 pro Stunde
  • schnelle Auskunft
  • Sofortige Terminvergabe
  • alle Zweifel beseitigt
  • Ideal für: alle die unsicher sind; wenn die Frist ausläuft; wenn Post vom Finanzamt Stress auslöst

Full Service

so wenig wie möglich selbst machen
100 pro Monat
  • alle monatlichen Meldungen
  • Steuererklärung inkludiert
  • unlimitierte Fragen inkludiert
  • Ideal für: Freiberufler wie Journalisten, Künstler, Filmschaffende, Ärzte, Physiotherapeuten
All inclusive

Do it Yourself

so viel wie möglich selbst machen
299 pro Jahr
  • Hilfe zur Selbsthilfe
  • Anleitungen für FinanzOnline
  • Steuererklärung inkludiert
  • Ideal für: angehende Selbstständige, Angestellte die sich etwas aufbauen möchten
Coming Soon

Alle Preise inklusive 20 % Umsatzsteuer

Steuerberatungskosten sind steuerlich abzugsfähig - so bekommt man einen Teil wieder zurück!

Ablauf

Steuerberater suchen

Problem erkennen und nach Steuerberater suchen

Termin vereinbaren

Noch heute ein kostenloses Erstgespräch vereinbaren

Wir lernen uns kennen

Beim Erstgespräch klären wir die wichtigsten Fragen und nächsten Schritte

Vollmacht erteilen (digital)

Durch die Vollmacht darf ich die Steuererklärung in FinanzOnline einreichen

PSTax ist am Zug

Unterlagen schicken und ich kümmere mich sofort um die Erstellung der Steuererklärung

1 Woche

Für viele Klienten ist dann wieder alles erledigt. Steuer abgeschlossen

Das gilt für die Preise

Ablauf

Steuerberater suchen

Problem erkennen und nach Steuerberater suchen

Termin vereinbaren

Noch heute ein kostenloses Erstgespräch vereinbaren

Wir lernen uns kennen

Beim Erstgespräch klären wir die wichtigsten Fragen und nächsten Schritte

Vollmacht erteilen (digital)

Durch die Vollmacht darf ich die Steuererklärung in FinanzOnline einreichen

PSTax ist am Zug

Unterlagen schicken und ich kümmere mich sofort um die Erstellung der Steuererklärung

1 Woche

Für viele Klienten ist dann wieder alles erledigt. Steuer abgeschlossen

Sie haben nur eine Frage?

Wenn Sie nur eine spezifische Steuerfrage haben und keine dauerhafte Zusammenarbeit anstreben, dann schreiben Sie mir gerne. Mein Stundensatz beträgt € 210,00 inkl USt. Fragen Sie gerne nach einem individuellen Angebot!

Meine Referenzen

Über mich

Pascal Schraml

Meine Stationen

Ich lege sehr viel Wert auf die Freude an der Zusammenarbeit. Das Gefühl, jemandem eine Steuersorge abgenommen zu haben, die vorher vielleicht wochenlang Unsicherheit ausgelöst hat, macht viel Freude. Privat bin ich Familienmensch mit zwei kleinen Kids, mach gern Sport und bin gern in der Natur (nebenbei Hobby-Ornithologe).

Im Team Tax Technology ware meine Spezialisierung die Automatisierung von Arbeitsabläufen und die Visualisierung von Daten. Kein händisches Abtippen von einem Excel ins andere, sondern alles auf Knopfdruck. Diese Arbeitsweise leitet mich bis heute. Ich möchte meinen Klient:innen keine dummen Arbeiten verrechnen, deshalb automatisiere ich, wo immer möglich.

Bei RSM stand die klassische Steuerberatung im Fokus. Freiberufliche, kleine und größere GmbHs und internationale Sachverhalte waren meine Schwerpunkte. Neben der Erstellung von Steuererklärungen und Bilanzen, war es mir immer ein großes Anliegen, den Klient:innen das Gefühl zu geben, sie können sich jederzeit melden. Denn wenn man den Steuerberater quasi auf Kurzwahl hat, lassen sich viele Probleme vermeiden, bevor sie entstehen.

Als Abteilungsleiter der Steuerabteilung habe ich ein Team mit 25 Kolleg:innen geführt. Neben der Steuerpolitik stand vor allem die Beratung der AK-Mitglieder in Steuerfragen im Fokus. Bei jährlich über 30.000 Beratungskontakten gibt es täglich neue Herausforderungen. Ich selbst habe während meiner Zeit in der Arbeiterkammer über 1.000 Steuererklärungen mit den AK-Mitgliedern gemacht. Diese Zeit war sehr prägend, da gerade für Leute mit geringeren Einkommen die kostenlose Beratung in der AK einen riesen Unterschied macht. Hier bin ich mit der Steuer in Kontakt gekommen, und habe entdeckt, wie viel Spaß mir die Beratung macht.

Was mir wichtig ist

Nicht zögern! Ich rechne nicht nach Minuten, viertel oder vollen Stunden ab. Was ich verrechne, steht vorab fest. Außerdem sind meine Erstgespräche kostenlos. Also einfach Termin buchen!

FAQ

Bist du selbstständig? Bist du angestellt aber hast ein Zusatzeinkommen? Willst du sichergehen, dass du nicht zu viel Steuern zahlst? Willst du dich um nichts mehr kümmern müssen? Wenn du auf irgendeine dieser Fragen “Ja!” geantwortet hast, ist es sinnvoll mit einem Steuerberater zu sprechen.

Ich helfe dir gerne bei allen Themen rund um Steuern, Sozialversicherung und dem Start in die Selbständigkeit. Ich erstelle Steuererklärungen, erinnere dich an fällige Zahlungen und Fristen und bin dein Ansprechpartner für Fragen.

Mir ist besonders wichtig, dass du nicht davor zurückscheust, mich zu kontaktieren, wenn es Fragen oder Probleme gibt. Denn das kann unter Umständen teuer werden und vor allem viele unnötige Sorgen bereiten.  Du sollst nie aus Angst vor extra Kosten zögern, mich zu kontaktieren. Kurze Fragen sind jederzeit inkludiert, und wenn es doch einmal mehr wird, gebe ich vorab Bescheid!

Nach dem Erstgespräch schicke ich dir ein Angebot inklusive einer Zusammenfassung unserers Gesprächs per E-Mail. Wenn du mit mir arbeiten willst, füllst du einfach das Onboarding Formular aus dem E-Mail aus, und schon kann ich mich im FinanzOnline als dein Steuerberater eintragen. Außerdem bekommst du eine Buchhaltungsvorlage auf die wir beide zugreifen können, so kann unsere Zusammenarbeit 100% online ablaufen.

Wenn du gerade überlegst, dich selbstständig zu machen, schwirrt dir wahrscheinlich der Kopf vor lauter Themen, die du bedenken musst: Steuern, Sozialversicherung, Gewerbeanmeldung, Rechnungen ausstellen usw. Ich helfe dir gerne, einen Überblick zu finden und in deine Selbstständigkeit zu starten. Wir kümmern uns um diverse Anmeldungen, schauen wann welche Abgaben fällig sind (bzw erledigen sie für dich) und besprechen gemeinsam, welche Möglichkeiten zur Steueroptimierung es in deinem Fall gibt. So kannst du dich voll und ganz auf den Aufbau deines Businesses konzentrieren.

Kontakt

Sind noch Fragen offen geblieben oder brauchst du ein individuelles Angebot? Kein Problem!

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