Question 1

Welche Schritte gibt es in der Zusammenarbeit mit PSTax?

Accepted Answer

1. Fit Check: Nutze unser Online-Tool, um sicherzustellen, dass wir gut zusammenpassen.
2. Kostenloses Erstgespräch: Wir treffen uns online, besprechen deine Situation und klären erste Fragen.
3. Angebot: Wir schicken dir eine Zusammenfassung und unser Angebot per E-Mail.
4. Digitales Onboarding: Ein nahtloser, 100% digitaler Prozess für dein Setup.
5. Laufende Betreuung: Wir kümmern uns um Fristen, Einreichungen und Optimierungen.

Question 2

Wie funktioniert die Kooperation während des Jahres?

Accepted Answer

Wir arbeiten komplett remote und kommunizieren hauptsächlich per E-Mail. Basis-Support per E-Mail ist in allen Paketen enthalten. Dokumente tauschen wir per E-Mail, Google Drive oder über unser Klient:innenportal aus. Wir treffen uns nicht persönlich und tauschen keine physischen Ordner oder Papiere aus.

Question 3

Was ist in den Jahrespaketen enthalten?

Accepted Answer

Unsere Pakete decken alles ab, was du als Selbstständige:r im regulären Jahr brauchst: jährliche Steuererklärungen, Korrespondenz mit dem Finanzamt, Zahlungserinnerungen, erstmalige Finanzamtsmeldungen (inkl. UID-Nummer), proaktive Steuer- & SVS-Optimierung und laufender E-Mail-Support.

Question 4

Was bedeutet "Basis-Support per E-Mail"?

Accepted Answer

Wir sehen das als "Fair Use" Policy. Wir ermutigen unsere Klient:innen, sich jederzeit mit Fragen bei uns zu melden! Bitte hör auf, ChatGPT für deine Steuerfragen zu nutzen, wenn du mit uns arbeitest. Solange du uns nicht wöchtentlich eine A4-Seite voller Fragen schickst, verrechnen wir nichts extra. Falls eine Anfrage aufwendige Recherche erfordert, besprechen wir das immer vorher mit dir.

Question 5

Was ist nicht in den Paketen enthalten?

Accepted Answer

Bestimmte komplexe Themen sind ausgenommen: ausländische Kapitalerträge, Immobilienvermietung und offizielle Bestätigungen für Dritte (wie Vermieter oder die MA35). Zusätzliche Gespräche sind ebenfalls nicht inkludiert. Wir legen Wert auf Transparenz: Jede Leistung außerhalb des Pakets wird vorab angeboten und von dir freigegeben.

Question 6

Wie hoch ist das Honorar für Leistungen außerhalb der Pakete?

Accepted Answer

Für Leistungen, die nicht durch unsere Fixpakete abgedeckt sind, beträgt unser aktueller Stundensatz 270 € brutto (225 netto).

Question 7

Bietet ihr auch Buchhaltung an?

Accepted Answer

Unser Fokus liegt auf der jährlichen Einreichung, Optimierung und Beratung. Das Abtippen von Belegen und übertragen in Tabellen gehört nicht zu unseren Kernstärken, daher bieten wir keine klassische Buchhaltung an. Wir stellen Vorlagen bereit, mit denen du deine Einnahmen und Ausgaben selbst erfassen kannst, die wir dann optimieren. Dieser Prozess wird bald mit unserem neuen Portal inklusive automatischer Rechnungsprüfung noch einfacher.

Question 8

Kann ich während des Jahres zu PSTax wechseln?

Accepted Answer

Ja, ein Wechsel ist jederzeit möglich. Wir können von deiner bisherigen Beratung übernehmen oder dir helfen, alles ab Beginn des aktuellen Steuerjahres aufzuarbeiten.

Question 9

Kann ich jedes beliebige Paket wählen?

Accepted Answer

Die Pakete sind auf deine jeweilige Situation zugeschnitten: Wenn du unter der SVS-Grenze verdienst, bist du im Starter-Paket. Wenn du in der SVS bist, aber keine Vorsteuer abziehst, ist das Standard-Paket richtig für dich. Und wenn du in der SVS bist und Vorsteuer geltend machst, gilt das Pro-Paket. Eine freie Wahl ist daher so nicht vorgesehen.

Question 10

Wie melde ich mich selbstständig?

Accepted Answer

Die Anmeldung in Österreich erfolgt generell in drei Schritten:
1. Gewerbeanmeldung (falls für deinen Beruf erforderlich)
2. Anmeldung bei der SVS (Sozialversicherung der Selbstständigen)
3. Anmeldung beim Finanzamt – in allen PSTax-Paketen enthalten! Wir begleiten dich bei jedem Schritt.

Question 11

Benötige ich einen Gewerbeschein?

Accepted Answer

Österreich ist bei der Selbstständigkeit etwas altmodisch. Die meisten Tätigkeiten erfordern einen Gewerbeschein. Das gilt besonders für IT, Marketing, Social Media, Beratung, Videoproduktion oder Content Creation. Bestimmte Berufe sind ausgenommen, wie Physiotherapeut:innen, Psychotherapeut:innen, andere Gesundheitsberufe, Lehrer:innen und Künstler:innen. Diese Gruppe nennt sich "Neue Selbstständige".

Question 12

Wie melde ich ein Gewerbe an?

Accepted Answer

Wenn dein Beruf unter ein freies Gewerbe fällt, kannst du es einfach online über das GISA Portal anmelden.

Bitte beachte, dass du für diesen Prozess höchstwahrscheinlich eine ID Austria benötigst.

Falls du ein reglementiertes Gewerbe anmelden möchtest, empfehlen wir den Kontakt zu Miglena Hofer, einer Unternehmensberaterin mit großer Erfahrung bei Gewerbeanmeldungen in Österreich.

Question 13

Wie melde ich mich bei der SVS an?

Accepted Answer

Dieser Prozess hängt davon ab, ob du einen Gewerbeschein hast.

Mit Gewerbeschein ist die Anmeldung bei der SVS recht einfach. PSTax übernimmt das für dich, es ist in allen unseren Paketen ohne Aufpreis enthalten.

Als "Neue:r Selbstständige:r" ist der Prozess komplexer. Österreich ist streng bei Scheinselbstständigkeit und prüft genau, ob du wirklich selbstständig bist. Daher muss meist ein 27-seitiger Fragebogen ausgefüllt werden.

Da dies deutlich mehr Aufwand bedeutet, verrechnen wir generell eine zusätzliche Stunde, wenn du unsere Unterstützung bei diesem Prozess wünschst.

In beiden Fällen musst du entscheiden, ob du zusätzliche freiwillige Versicherungsoptionen der SVS möchtest. 99% der Selbstständigen wählen diese nicht, da die SVS ohnehin teuer genug ist – du kannst sie hier prüfen: Freiwillige SVS-Optionen.

Question 14

Wie melde ich mich beim Finanzamt an?

Accepted Answer

Die Anmeldung beim Finanzamt muss generell innerhalb von 30 Tagen nach Aufnahme der Tätigkeit erfolgen. Das ist gesetzlich vorgeschrieben.

PSTax übernimmt diesen Prozess in allen Paketen. Die Anmeldung beinhaltet meist eine grobe Schätzung von Umsatz und Gewinn für das aktuelle und das folgende Jahr.

In den meisten Fällen empfehlen wir, am Anfang eher niedrige oder konservative Schätzungen anzugeben, da diese Zahlen Vorauszahlungen auslösen können. Es ist meist ungeschickt, Steuern auf Einkommen vorauszuzahlen, das man noch gar nicht verdient hat.

Question 15

Was ist ein GISA-Eintrag?

Accepted Answer

GISA ist das österreichische Gewerbeinformationssystem. Viele Tätigkeiten erfordern eine formale Gewerbeberechtigung, die im GISA eingetragen sein muss, bevor man legal tätig werden darf.

Question 16

Brauche ich ein separates Geschäftskonto?

Accepted Answer

Es ist für Einzelunternehmer:innen nicht gesetzlich vorgeschrieben, aber wir empfehlen es durchaus. Es trennt geschäftliche und private Finanzen, was die digitale Buchhaltung deutlich schneller und sauberer macht.

Question 17

Brauche ich einen Steuerberater?

Accepted Answer

Es gibt in Österreich keine gesetzliche Pflicht für einen Steuerberater – du kannst alles selbst erledigen. Wenn du jedoch sichergehen willst, dass dein Business von Anfang an korrekt und steuerlich optimiert aufgesetzt ist, ist ein Gespräch mit einem Steuerberater sehr empfehlenswert.

Es hilft sicherzustellen, dass keine Fristen verpasst werden und das Setup vom ersten Tag an passt. Zudem spart es dir Zeit und den Stress mit der österreichischen Bürokratie.

Question 18

Wo liegt die Steuerfreigrenze in Österreich?

Accepted Answer

Für Selbstständige sind grob die ersten 13.000 € – 14.000 € Gewinn pro Jahr steuerfrei. Darüber fallen progressive Steuersätze ab 20% an.

Diese Grenze gilt für alle Einkünfte zusammen. Wenn du z.B. Einkünfte aus Gewerbe, Angestelltentätigkeit und Vermietung hast, werden alle addiert.

Question 19

Wie werden Betriebsausgaben berechnet?

Accepted Answer

Du kannst entweder deine tatsächlichen geschäftlichen Ausgaben abziehen (basierend auf Belegen) oder eine Pauschale nutzen.

Die Basispauschale beträgt generell 20% des Umsatzes bis 55.000 € pro Jahr (darüber 15%). In manchen Branchen gelten andere Prozentsätze.

Question 20

Wann macht die Pauschalierung Sinn?

Accepted Answer

Die Pauschalierung lohnt sich meistens dann, wenn du relativ geringe tatsächliche Betriebsausgaben hast.

Du kannst einen fixen Prozentsatz deines Umsatzes abziehen, ohne jeden Beleg sammeln zu müssen. Zusätzlich zur Pauschale kannst du SVS-Beiträge, das Arbeitsplatzpauschale (Home Office) und 50% deines Klimatickets absetzen.

In unserer Erfahrung funktioniert das besonders gut für Berufe, die hauptsächlich mit dem Laptop von zu Hause arbeiten (IT, Marketing, Beratung, Content Creation).

Question 21

Was gilt als Betriebsausgabe?

Accepted Answer

Generell alles, was du für dein Business kaufst. Das Finanzamt achtet jedoch darauf, dass Privat- und Geschäftsausgaben nicht vermischt werden.

Typische Ausgaben sind Internet, Laptop und Equipment, Büromiete, Software-Abos, Werbung, Reisekosten (sofern rein geschäftlich), Material, Honorare für Freelancer und größere Anschaffungen wie Kameras.

Question 22

Muss ich Rechnungen und Belege aufbewahren?

Accepted Answer

Wenn du tatsächliche Ausgaben absetzt, solltest du alle Belege griffbereit haben, falls das Finanzamt sie anfordert.

Bei PSTax musst du uns nicht jeden Beleg proaktiv schicken. Wir fordern Dokumente an, wenn etwas unklar ist, und erwarten, dass du sie für Prüfungen bereit hältst – was in der Praxis bei Einzelunternehmen nicht allzu oft vorkommt.

Question 23

Wann müssen Steuern gezahlt werden?

Accepted Answer

Nach Jahresende werden deine Steuern basierend auf dem tatsächlichen Gewinn neu berechnet. Sobald der Steuerbescheid kommt, ist die Zahlung meist innerhalb eines Monats fällig.

Das Ergebnis aktualisiert meist auch deine Vorauszahlungen für das Folgejahr. Diese sind quartalsweise am 15. Februar, 15. Mai, 15. August und 15. November fällig.

Question 24

Was ist die Frist für die Steuererklärung?

Accepted Answer

Wenn du deine Steuern selbst einreichst, hast du meist bis zum 30. Juni des Folgejahres Zeit (via FinanzOnline).

Wenn du mit einem Steuerberater arbeitest, erhältst du meist eine automatische Verlängerung und hast effektiv bis zu ein volles Jahr länger Zeit.

Question 25

Was ist die SVS?

Accepted Answer

Die SVS ist die österreichische Sozialversicherungsanstalt der Selbstständigen.

Wenn du voll selbstständig bist, bist du über die SVS kranken-, pensions- und unfallversichert.

Wenn du nur nebenberuflich selbstständig bist und hauptberuflich angestellt bleibst, musst du – je nach Gewerbestatus – eventuell nur die Unfallversicherung (ca. 13 € pro Monat) statt der vollen Beiträge zahlen.

Question 26

Wie hoch sind die SVS-Beiträge?

Accepted Answer

SVS-Beiträge liegen bei ca. 27% deines Gewinns und beinhalten Kranken-, Pensions- und Unfallversicherung.

Als Faustregel für Dienstleister ergibt das oft ca. 20% vom Umsatz, wenn man die Pauschalierung nutzt.

Du kannst unseren SVS- und Steuerrechner nutzen, um deine Beiträge zu schätzen.

Question 27

Wie hoch sind die Beiträge in den ersten drei Jahren?

Accepted Answer

Das SVS-System funktioniert anders, als viele erwarten.

In den ersten drei Jahren zahlst du meist reduzierte vorläufige Beiträge von etwas unter 500 € pro Quartal für die volle Versicherung.

Das sind jedoch nur Anzahlungen. Später berechnet die SVS die tatsächlichen Beiträge basierend auf deinem realen Gewinn dieses Jahres.

SVS funktioniert also wie ein Vorauszahlungssystem. Wenn dein Gewinn ca. 6.600 € übersteigt, kommt es später meist zu Nachzahlungen.

Question 28

Gibt es einen reduzierten SVS-Satz am Anfang?

Accepted Answer

Es gibt einen reduzierten Krankenversicherungssatz für Gewerbetreibende in den ersten zwei Jahren.

Das ist jedoch nicht dasselbe wie die reduzierte Beitragsgrundlage der ersten drei Jahre. Zudem gilt der reduzierte KV-Satz nicht für "Neue Selbstständige".

Question 29

Was ist der SVS-Mindestbeitrag?

Accepted Answer

Selbst mit wenig oder gar keinem Gewinn gibt es meist einen Mindestbeitrag für Kranken- und Pensionsversicherung, sofern keine Ausnahme vorliegt.

Eine Ausnahme ist meist nur möglich, wenn dein Gewinn unter ca. 6.600 € liegt und du bereits anderweitig versichert bist (z.B. durch Anstellung), also keine volle SVS-Versicherung benötigst.

Question 30

Wie vermeide ich SVS-Nachzahlungen?

Accepted Answer

Bei PSTax achten wir stark auf die SVS: Wir beobachten deinen Umsatz und deine Ausgaben, um deine SVS-Last zu prognostizieren.

Am Jahresende kontaktieren wir unsere Klient:innen, um auf die SVS-Last hinzuweisen. Oft macht eine freiwillige Vorauszahlung Sinn.

Das verhindert böse Überraschungen Jahre später und dient als wichtige Steuerabsetzung. Wenn du z.B. 5.000 € extra an die SVS vorauszahlst, sparst du eventuell 2.000 € an Steuern für das Folgejahr (je nach Einkommen).

Question 31

Kann ich aus der SVS austreten?

Accepted Answer

Wenn Umsatz und Gewinn unter bestimmten Grenzen liegen, kannst du eine Ausnahme von der Kranken- und Pensionsversicherung beantragen und bleibst nur unfallversichert – es müssen jedoch auch andere Kriterien erfüllt sein!

Question 32

Was ist die Kleinunternehmergrenze?

Accepted Answer

Wenn dein jährlicher Umsatz unter 55.000 € liegt, giltst du als Kleinunternehmen. Du musst keine Umsatzsteuer verrechnen, darfst aber auch keine Vorsteuer von deinen Einkäufen abziehen. Die 55.000 € Grenze gilt für den österreichischen Umsatz. Internationaler B2B-Umsatz zählt nicht zu dieser Grenze!

Question 33

Brauche ich eine UID-Nummer?

Accepted Answer

Es gibt generell drei Situationen, in denen du eine UID-Nummer in Österreich brauchst:

1. Dein Umsatz in Österreich übersteigt 55.000 € pro Jahr.

2. Du machst Geschäfte mit anderen EU-Unternehmen. Hier brauchst du eine UID und musst ZM-Meldungen abgeben.

3. Du optierst freiwillig in die USt, um Vorsteuer abzuziehen.

Question 34

Wie bekomme ich eine UID-Nummer?

Accepted Answer

Du beantragst sie beim Finanzamt. Sie ist essenziell für B2B-Kunden in der EU. PSTax übernimmt das für dich in allen Paketen kostenlos!

Question 35

Was ist der Unterschied zwischen UID-Nummer haben und "USt-pflichtig" sein?

Accepted Answer

Eine UID-Nummer zu haben bedeutet nicht automatisch, dass du voll USt-pflichtig bist. Wenn dein Umsatz unter 55.000 € liegt, bist du immer noch Kleinunternehmen und nicht zum Vorsteuerabzug berechtigt, außer du optierst zur Regelbesteuerung.

Question 36

Option zur Regelbesteuerung

Accepted Answer

Eine UID-Nummer zu haben bedeutet nicht automatisch, dass du voll im Umsatzsteuersystem bist.

Wenn dein Umsatz in Österreich unter 55.000 € liegt, bist du Kleinunternehmen und nicht vorsteuerabzugsberechtigt. Um Vorsteuer vom Finanzamt zurückzuerhalten, musst du freiwillig zur Regelbesteuerung optieren.

Das kann Sinn machen, wenn du hauptsächlich B2B-Kunden hast und viele Ausgaben mit Vorsteuer planst.

Wir empfehlen das aber erst ab ca. 500 € Vorsteuer pro Jahr, da es Mehraufwand bedeutet: Quartalsmeldungen, quartalsweise Buchhaltungsmeldungen, USt-Jahreserklärung. Für viele lohnt sich das nicht.

Zudem bindet dich die Option generell für fünf Jahre – auch wenn du das Businessmodell änderst.

Question 37

Was ist Reverse Charge?

Accepted Answer

Reverse Charge bedeutet, dass der B2B-Kunde im EU-Ausland die Steuer in seinem Land abführt. Das vereinfacht Rechnungen für Selbstständige. Du musst den Hinweis "Übergang der Steuerschuldnerschaft (Reverse Charge)" auf die Rechnung schreiben.

Question 38

Wann müssen USt-Voranmeldungen abgegeben werden?

Accepted Answer

Je nach Vorjahresumsatz werden UVAs entweder quartalsweise (Standard) oder monatlich (ab 100.000 € Umsatz) via FinanzOnline abgegeben.

Question 39

Ist die USt-Voranmeldung in den PSTax-Paketen enthalten?

Accepted Answer

Wir inkludieren UVAs generell nicht in den Standardpaketen, da viele Klient:innen sie selbst machen.

Daher bieten wir sie als Zusatzleistung für 50 € pro Quartal an.

Question 40

Was muss eine gültige Rechnung enthalten?

Accepted Answer

Deine Daten, Kundendaten, eine eindeutige Rechnungsnummer (Tipp: Jahr inkludieren, z.B. "2026-001"), Datum, Leistungsbeschreibung, Nettobetrag, Steuersatz/-betrag und deine UID (falls vorhanden).

Question 41

Wie lange muss ich Belege aufbewahren?

Accepted Answer

In Österreich musst du alle geschäftlichen Unterlagen, Belege und Rechnungen mindestens 7 Jahre lang aufbewahren. Digitale Aufbewahrung ist legal und empfehlenswert.

Question 42

Brauche ich spezielle Software?

Accepted Answer

Nein. Cloud-Tools können für manche hilfreich sein, aber wir bieten Excel/Google Sheets Vorlagen an, die speziell für Solo-Dienstleister:innen in Österreich entwickelt wurden. Du fügst einfach eine Zeile pro Einnahme/Ausgabe hinzu und wählst eine Kategorie. Bei Fragen markierst du uns in einem Kommentar.

Question 43

Sind digitale Belege erlaubt?

Accepted Answer

Ja! Das Finanzamt akzeptiert digitale Versionen, solange sie authentisch, unverändert und lesbar über den 7-jährigen Zeitraum aufbewahrt werden.

Online Steuerberatung für Einzelunternehmen

Warum PSTax dein bester Partner ist

Die Generalisten-Lücke

Wir sprechen 'Freelance'

Österreichische Bürokratie & Steuerangst

Volle Sicherheit

Die Barriere 'Amtsdeutsch'

Wir übersetzen Behörden-Sprache

Klient:innen Feedback

Passen wir zusammen? Dann kannst du ein gratis Erstgespräch buchen!

Art des Einkommens

Sieht so aus, als würden wir gut zusammenpassen!

Nur noch ein Schritt

Einfache und transparente Pakete

Dein Paket kostet vielleicht weniger als du denkst

€ 250 Gründungsbonus

Zahlt sich oft von selbst

Steuerlich absetzbar

Sicherheit inklusive

Starter

Standard

Pro

Zusammenarbeit: Die nächsten Schritte

Fit Check & Termin

Erstgespräch & Angebot

Onboarding

Datenübermittlung

Einreichung & Support

Das Team

Pascal Schraml

Julia Kauer

Evelyn Pfannhauser

Lisa Thaller

Thomas Wöpperer

Steuer-Rechner für Selbstständige in Österreich

Verwirrt? Brauchst du mehr Infos?

Zusammenarbeit mit PSTax & Steuern in Österreich